"Финансовые пирамиды действуют в нашей стране с 90-х годов прошлого века, эти организации имитируют сбор денег под инвестиционные проекты, — говорит Михаил Яркин. — Организаторы финансовых пирамид первой волны предлагали вкладчикам разнообразные и выгодные инструменты для частного инвестирования, новые, незнакомые гражданам финансовые услуги, обеспечивающие необычно высокую доходность и надежность".

Впрочем, организации эти никогда ничего не производили, не имели товара, а выплачивали деньги вкладчикам только за счет привлечения денег новых вкладчиков, с отсрочкой платежа.

Самарцев затягивают в "высокотехнологичную" финансовую пирамиду

Представители компании предлагают доверчивым гражданам стать инвесторами сомнительного проекта по строительству струнного транспорта, прикрываясь несуществующими контрактами с региональными властями.

"Эти пирамиды включали в себя две разновидности, — продолжает Михаил Яркин. — Были так называемые "денежные", а также "товарные". Первые привлекали средства людей, обещая последующую выплату изначального капитала и процентов. Создатели товарных пирамид должны были предоставить вкладчикам какой-то товар за вложенные деньги (автомобили, бытовую технику, жилье и т. д.) с отсрочкой получения".

По словам Яркина, обычно мошенники создают юрлицо, а затем сочиняют красивую легенду о  капиталовложении и быстром получении выгоды. Основной целью злоумышленников является создание иллюзии глубокой продуманности и научной обоснованности инвестиционной политики компании. Еще один пункт, который включает в себя такое мошенничество — эмиссия и реализация ценных бумаг, а равно их суррогатов, например, билеты "МММ", либо привлечение финансовых средств вкладчиков по различным гражданско-правовым договорам и не обеспеченное наличием собственных финансовых средств. Нередко договоры заключаются от имени юридических лиц, не имеющих лицензии на право осуществления банковской деятельности. В дальнейшем мошенники под различными предлогами уклоняются от встреч с кредиторами и возврата денег или выплаты процентов.

Полиция еще раз напоминает: если вам что-либо известно о деятельности организации, действующей по принципу финансовой пирамиды" или если вы стали потерпевшим от такой компании,  необходимо обращаться в территориальные отделы внутренних дел или по телефону 020 (102 с мобильного федеральных операторов сотовой связи). Кроме того, связаться с ближайшим подразделением полиции в любой ситуации поможет "Мобильное приложение МВД России", которое можно бесплатно установить на смартфон или планшетный компьютер.

Михаил Яркин, начальник управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Самарской области:

— Мошенничество, совершенное с использованием принципа "финансовой пирамиды" считается оконченным с момента завладения виновным имуществом потерпевшего. Однако потерпевшие денежные средства передают, в большинстве случаев, непосредственно не виновным, а другим лицам, для их последующей передачи организаторам, руководителям "финансовой пирамиды".