Инвестирование всегда сопряжено с определенными рисками, поэтому помощь консультанта оказывается как минимум нелишней, и выбор личного брокера – серьезный и ответственный этап.
Масштабность и рейтинг
Понятно, что крупная компания, обладающая немалым опытом работы на рынке, располагает и квалифицированным персоналом, специалистами высокого уровня, которые и предоставляют услугу персонального финансового консультирования. Поэтому, по мнению экспертов, один из самых главных факторов – деловая репутация компании. «Критериями оценки могут служить время работы на рынке, масштаб бизнеса, качество предоставляемых услуг и их стоимость, количество предлагаемых услуг и сервисов, в том числе и бесплатных, – поясняет ректор учебного центра «ФИНАМ» Ярослав Кабаков. – Долгое время работы компании на рынке свидетельствует о том, что она прошла через все сложности и перипетии развивающегося рынка, через политические и экономические кризисы, и можно надеяться, что она и в будущем продолжит успешно работать. Масштаб компании выражается в объемах операций, которые она проводит. Для этого можно использовать наиболее распространенный показатель – место компании в рейтинге по торговому обороту на бирже».
Управляющий как адвокат Играет роль и развитость региональной сети брокера – этот факт может говорить о серьезности его подхода к развитию своей деятельности и предложению клиентам более удобного способа обслуживания. Также о масштабе можно судить по количеству клиентов, которые пользуются услугами. «В каком-то смысле персональный финансовый консультант обладает тем же статусом, что семейный врач или адвокат, ведь его допускают к управлению личными финансами, а это занятие тонкое и тоже в чем-то деликатное, – продолжает эксперт. – Как и в других областях, среди них бывают свои «звезды», личности «раскрученные», о которых пишут и говорят, есть и те, которые «широко известны в очень узком кругу». Кроме того, есть и такое понятие, как «независимый финансовый консультант». В этой роли выступают либо профессиональные управляющие, которые решили работать самостоятельно, либо консалтинговые компании». Аргументом в свою пользу, который приводит независимый консультант, обычно является заявление о его неангажированности каким-либо банком или брокером, и как следствие, у него нет повода продвигать тот или иной продукт конкретной компании. Но независимый консультант не обладает широкой базой, возможностями, которые доступны консультанту крупной компании, помощью команды аналитиков, управляющих и других сотрудников. Поэтому в большинстве случаев все-таки предпочтительнее консультация специалиста из крупной финансовой компании, чем «волка-одиночки».
Результаты налицо «Но основной критерий, которым обычно оперирует клиент при выборе финансового консультанта, – не столько его известность, сколько результаты его деятельности, – резюмирует Ярослав Кабаков. – Здесь объективной оценкой могут служить рекомендации тех, кто пользовался услугами консультанта. Но даже самые блестящие результаты и отзывы не могут служить гарантией получения столь же высокого дохода в будущем – и об этом надо всегда помнить. С другой стороны, консультант кровно заинтересован в наиболее эффективном управлении финансами своего клиента – ведь от доходности управления зависит и вознаграждение консультанта, и он заинтересован в долгосрочном сотрудничестве с клиентом». При начале сотрудничества с той или иной компаний важно обратить внимание на договор, который вы подписываете и на основании которого потом придется работать. Документ должен полностью описывать все существенные условия вашего взаимодействия с брокером на основании гражданского законодательства. Серьезные брокеры в своей деятельности руководствуются не только договором, но также публичным регламентом совершения операций, проведения сделок, в котором прописаны все многочисленные нюансы (торговые условия, типы ордеров, спорные ситуации и другое). Отличительная особенность персонального брокера – возможность обсудить рыночную ситуацию или инвестиционные идеи при личной встрече, а не только по телефону. Поэтому важно выбрать офис, который расположен недалеко от вашего дома.
Последние комментарии
Ага. Прошло 5 лет, а воз и ныне там. До сих пор ни одного заказа, ни одного дивиденда.
Олег, вы действительно считаете, что эти фантики принесут вам или вашим внукам хоть копейку или цент?