Интернет-портал fincult.info, созданный ЦБ РФ для повышения финансовой грамотности населения, сообщает, что современные "пирамиды" часто позиционируют себя как инвестиционное предприятие, придумывая громкие и привлекательные названия: ИТ-компания, интернет-компания, инновационный проект и т.д. Гражданам предлагают приобрести акции и облигации, обещают вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (правда, не совсем понятно, в какое именно) — вариантов множество".

Эксперты ЦБР предупреждают: самое первое, на что вы должны обратить внимание, — отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг / Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. Даже если вам показали официальную бумагу, ее лучше перепроверить — сверьтесь со "Справочником по кредитным организациям" и "Справочником участников финансового рынка", размещенными на сайте www.cbr.ru. Но есть и другие признаки, которые также указывают на то, что перед вами не высокодоходный проект, а мошенники:

1. Подозрительно, если компания зарегистрирована буквально вчера, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверьте ее в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.

2. Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня. На фондовом рынке такие заявления запрещены.

3. Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций.

4. Предварительные взносы — надо внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект (и потом получать гигантские дивиденды). Это явный признак нечестной игры.

5. Если компания заявляет, что инвестирует ваши деньги в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобычу, строительство), требуйте документальных подтверждений этой деятельности. Документов нет — 100%, что перед вами мошенники.вора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. Или понятно, что ответственности перед вами никто не несет.

7. Вас просят приводить новых клиентов — это аргумент в пользу того, что перед вами непрозрачная финансовая схема, где хотят нажиться на других.